שמיים קפיטל החלה פעילותה בשנת 2016 ,החברה מתמחה בבניית אסטרטגיות השקעה
וליווי פיננסי /פנסיוני שוטף למשפחות עתירות הון ונכסים, ליחידים בעלי ממון ולתאגידים וחברות בישראל
דרך מגוון רחב של מוצרים:
אנו בוחנים את מכלול הנכסים בצורה מקיפה ומקצועית. ובונים את אסטרטגיית ההשקעה המתאימה ביותר לצרכי הלקוח.
בחינה שוטפת של תיק הנכסים יחד עם ניהול הסיכונים ובחינת המוצרים נעשית באופן בקפדני ע"י צוות מומחים.
אנו עובדים עם בתי ההשקעות וגופים המובילים בשוק ההון. ישנה שקיפות מלאה למבנה העלויות ,תוך הקפדה על חיסכון בצד העלויות.
צוות השותפים שלנו בעל עשרות שנים של ניסיון בניהול עושר ותפקידים בכירים בשוק ההון ובעולם הבנקאי
עם הכרות מעמיקה וגישה לכלל המוצרים הקיימים בשוק ההון המקומי והגלובלי.
אנו מספקים פתרונות פיננסים במגוון רחב של שירותים, תכנון פרישה, ליווי וייעוץ משכנתאות ע"י פורשי המערכת הבנקאית, דיווחים חודשיים, לווי מול גופים בנקאים ושירותים נוספים.
אנו עוזרים למשפחות בעלות עושר פיננסי או יחידים אמידים הנתקלים בסוגיות פיננסיות מורכבות: כגון
בניית תיק פיננסי / פנסיוני שישרת את התוכניות ארוכות וקצרות הטווח של הלקוח, עם אופטימיזציה בהיבט מיסויי, בתפירה אישית לאחר ליבון צרכים.
אנו מבצעים בקרות על מספר רב של חשבונות מנוהלים, מעקב אחר עמלות ודמי ניהול, דיווחים למס הכנסה, ביטוחים ומעבר בין דורי.
אנו בעלי ניסיון ומומחיות רבה בתחום הפיננסים ומעניקים ליווי ופיקוח עבור לקוחותינו:
1. בניית אסטרטגיית השקעות בהתאמה לצרכי התא המשפחתי.
2. יישום התוכנית תוך בחינת העלויות והקפדה בבחירת מנהלי ההשקעות המטפלים בכספי לקוחותינו.
3. כחלק מניהול המעכב אנו שולחים דוחות תקופתיים עם תמונת מצב עדכנית.
4. ביצוע התאמות בתוכנית ע"פ שינויים בצרכי הלקוח והתאמת המוצרים למצב השוק ולרגולציה.
5. אנו מקפידים בבחירת נותני השירות החיצוניים שאנו נעזרים בהם כגון :
יועצי מס, רו"ח, ליווי משפטי, מעבר בין דורי, חשבונות נאמנות ועוד.
אנו מאמנים כי הידע המקצועי והניסיון הרב במשרד יעזרו לנו להתאים את תיק ההשקעות לצרכיך המשתנים בצורה המיטבית , יעזרו לך להבין טוב יותר את חלוקת הנכסים והניהול הנכון והטוב ביותר לצרכים האישיים שלך .
השכלה :
B.A בכלכלה וניהול
M.B.A מנהל עסקים התמחות במימון
בעל רישיון יועץ השקעות מטעם הרשות לנירות ערך.
בעל רישיון יועץ ( סוכן ) פנסיוני מטעם משרד האוצר.
ניסיון :
מעלה – 16 שנה בשוק ההון בניהול וליווי לקוחות פרטים וחברות בהשקעות בארץ ובחו"ל מעלה – 10 שנים בליווי בתחום הפנסיוני.
מנהל מחלקת בנקאות פרטית בבנק הפועלים
יועץ אזורי – מנהל מקצועי של יועצי השקעות במערכת הבנקאית .
השכלה :
B.A כלכלה וניהול – המכללה האקדמית ת"א – יפו.
קורס ניהול בכיר למנהלי סניפים -בנק איגוד.
קורסי אשראי עסקי וקמעונאי
ניסיון :
כ – 20 שנה ניסיון במערכת הבנקאית
כ – 20 שנות ניסיון בניהול וייעוץ משכנתאות .
השכלה :
B.A במדעי החברה – בהצטיינות מאוניברסיטת תל אביב
M.B.A במנהל עסקים – בהצטיינות מאוניברסיטת בן גוריון.
בעל רישיון יועץ השקעות מטעם הרשות לנירות ערך.
בעל רישיון יועץ ( סוכן ) פנסיוני מטעם משרד האוצר.
ניסיון :
מעלה – 15 שנה בשוק ההון בניהול וליווי לקוחות פרטים וחברות בהשקעות בארץ ובחו"ל
מתן ייעוץ ללקוחות פרטיים , לקוחות פלטינום ולקוחות עיסקיים במגוון מוצרי השקעות וליווי פנסיוני.
השכלה :
דיפלומה בנקאית -מבנק פועלים
בעל רישיון יועץ השקעות מטעם הרשות לנירות ערך.
בעל רישיון יועץ ( סוכן ) פנסיוני מטעם משרד האוצר.
ניסיון :
מעלה – 35 שנה ניסיון בעולם הבנקאי.
מעלה – 25 שנה בשוק ההון בניהול וליווי לקוחות פרטים וחברות בהשקעות בארץ ובחו"ל
מנהל מחלקת בנקאות פרטית בבנק הפועלים ,
מעלה – 7 שנה עיסוק בליווי פרישה ללקוחות הבנק והפלטינום עובדי בנק .
השכלה :
B.A בניהול
בעל רישיון יועץ השקעות מטעם הרשות לנירות ערך.
בעל רישיון יועץ ( סוכן ) פנסיוני מטעם משרד האוצר.
ניסיון :
מעלה – 30 שנה ניסיון בעולם הבנקאי.
מעלה – 15 שנה בשוק ההון בניהול וליווי לקוחות פרטים וחברות בהשקעות בארץ ובחו"ל
מעלה – 7 שנה עיסוק בליווי פרישה ללקוחות הבנק והפלטינום עובדי בנק .
השכלה :
B.A בסטטיסטיקה עם חטיבה בכלכלה ומשפטים
M.B.A בנדלן, התמחות בתחומים: חוקים, ניהול פרוייקטים, מימון בנקאי ומיסוי
לימודי תעודה באקטואריה – לתעודה
ניסיון :
22 שנות ניסיון בנקאית אשראי ומשכנתאות
כ – 5 שנים ליווי משכנתאות ואשראי
כ – 7 סגן מנהלת מחלקה עיסקית, בנק הפועלים
כ – 10 שנים מנהלת מחלקת משכנתאות, בנק הפועלים
השכלה :
B.A בכלכלה וניהול – אוניברסיטת בן גוריון
בוגר התודעה לניהול בנק בפועלים
ניסיון :
12 שנות ניסיון בנקאית אשראי
כ – 4 שנים מנהל מדור אשראי אזור השרון בנק פועלים
כ – 3 שנים רפרנט אשראי בכיר במדור אשראי.
כ – 5 שנים בנקאי במחלקה עסקית של סניף היי טק
השכלה :
B.A במדעי החברה – בהצטיינות מאוניברסיטת תל אביב
M.B.A במנהל עסקים – מאוניברסיטת בר אילן.
M.B.A בחינוך – מאוניברסיטת מינסיק
בעלת רישיון יועץ השקעות מטעם הרשות לנירות ערך.
בעלת רישיון יועץ פנסיוני מטעם משרד האוצר.
ניסיון :
כ – 12 שנה ניסיון בשוק ההון ליווי לקוחות פרטים ,חברות ועסקיים בהשקעות
השכלה :
B.A חשבונאות וכלכלה
בעל רישיון רואה חשבון
ניסיון :
מעלה – 20 שנה סמנכ"ל כספים .
מעלה – 20 שנה ניהול חברות, יעוץ פיננסי וכלכלי, הבראת חברות
ליווי משפחות ויעוץ בהתנהלות כלכלית נכונה:
– סדרי עדיפויות נכונים.
– בניית תכנית כלכלית ותקציב מאוזן.
– הסדרת חובות.
-התנהלות כלכלית אשר תחליף גרעון חסכון.
-מעבר לעצמאות כלכלית.
-רכישת כלים להתנהלות נכונה לכל החיים.
-ייעוץ בחלופות השקעה.
השכלה :
בעל רישיון יעוץ השקעות מטעם רשות לנירות ערך
בעל רישיון יועץ פנסיוני ( סוכן ) מטעם משרד האוצר
בוגר מסלול ניהול בכיר בבנק הפועלים .
ניסיון :
כ- 40 שנות ניסיון בבנקאות ושוק ההון
כ – 15 שנים מנהל חלקת בנקאות פרטית בנק פועלים.
כ – 35 שנים יעוץ השקעות . ליווי לקוחות פרטים ,חברות ועסקיים בהשקעות
כל הזכויות שמורות לשמיים סוכנות לביטוח בע”מ 2020
פקס: 07767049622
אלכסנדר ינאי 1, פתח-תקווה,
מיקוד 4927701
שעות פתיחה:
ימים א-ה- 8:30-16:00
